Unsere Dienstleistungen
Spezialisierte Beratung für jede Säule Ihres Schweizer Vorsorgeaufbaus
3-Säulen-System Beratung und Optimierung
Ganzheitliche Betrachtung und strategische Optimierung aller drei Vorsorgesäulen für maximale Effizienz und Steuervorteile.
Pensionskassen-Analyse und Strategieplanung
Strategische Planung für optimale Nutzung Ihrer beruflichen Vorsorge mit Fokus auf Einkauf, Bezug und Renditeoptimierung.
Säule 3a/3b Maximierung für Selbständige
Spezielle Lösungen und Strategien für Selbständige zur optimalen Nutzung der gebundenen und freien Vorsorge.
Detaillierte Service-Informationen
Erfahren Sie mehr über unseren umfassenden Beratungsansatz
3-Säulen-System: Ganzheitliche Betrachtung
Das Schweizer Vorsorgesystem basiert auf dem bewährten Drei-Säulen-Prinzip. Erst die koordinierte Optimierung aller Säulen führt zu maximaler Effizienz. Wir analysieren Ihre individuelle Situation und entwickeln eine massgeschneiderte Strategie.
1. Säule (AHV/IV)
Beitragslücken identifizieren, Rentenprognose erstellen
2. Säule (Pensionskasse)
Einkaufsstrategien, Bezugsoptimierung
3. Säule (Private Vorsorge)
Säule 3a/3b Maximierung, Anlagestrategien
Pensionskassen-Expertise
Die berufliche Vorsorge bietet erhebliche Optimierungsmöglichkeiten. Von strategischen Einkäufen bis zur optimalen Bezugsstrategie - wir kennen die Fallstricke und Chancen.
Säule 3a/3b für Selbständige
Selbständige haben besondere Möglichkeiten in der dritten Säule. Höhere Einzahlungslimiten und flexible Lösungen ermöglichen eine deutlich effizientere Vorsorge als bei Angestellten.
Unser Beratungsprozess
Systematisches Vorgehen für nachhaltige Resultate
Erstanalyse
Umfassende Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Vorsorgesituation und Zielsetzungen
Strategieentwicklung
Erarbeitung einer massgeschneiderten Optimierungsstrategie mit konkreten Massnahmen
Umsetzung
Begleitete Implementierung der empfohlenen Massnahmen mit allen notwendigen Unterlagen
Monitoring
Regelmässige Überprüfung und Anpassung der Strategie an veränderte Umstände
Professionelle Vorsorgeberatung für die Schweiz
Die Komplexität des Schweizer Vorsorgesystems erfordert fundierte Expertise und langjährige Erfahrung. Unsere Dienstleistungen decken alle relevanten Bereiche ab - von der grundlegenden AHV-Optimierung bis hin zu komplexen Selbständigen-Lösungen in der dritten Säule. Dabei steht immer die individuelle Situation unserer Mandanten im Mittelpunkt.
Pensionskassen-Reglemente unterscheiden sich erheblich zwischen den Anbietern. Was bei der einen Kasse optimal ist, kann bei einer anderen kontraproduktiv sein. Unsere Reglementsanalyse deckt diese Unterschiede auf und nutzt sie gezielt für Ihre Optimierung. Besonders bei Einkaufsstrategien und der Wahl zwischen Rente und Kapital entstehen oft Potentiale von mehreren zehntausend Franken.
Selbständigerwerbende profitieren von deutlich höheren Einzahlungslimiten in der Säule 3a und zusätzlichen Gestaltungsmöglichkeiten. Die Kombination aus steueroptimierter Vorsorge und flexiblen Anlagelösungen ermöglicht es, auch ohne Pensionskassen-Anbindung eine solide Altersvorsorge aufzubauen. Dabei spielen auch Aspekte wie Nachfolgeplanung und Unternehmensverkauf eine wichtige Rolle.
Unsere Beratung berücksichtigt stets die aktuellen gesetzlichen Entwicklungen und Reformvorhaben. Das Schweizer Vorsorgesystem befindet sich im Wandel, und nur wer die Trends frühzeitig erkennt, kann langfristig erfolgreiche Strategien entwickeln. Wir sorgen dafür, dass Ihre Vorsorge auch zukünftigen Anforderungen gewachsen ist.
Bereit für Ihre Vorsorge-Optimierung?
Lassen Sie uns gemeinsam Ihr Vorsorge-Potential analysieren